Laborfonds, Investitionslinien

Kategorie der Investitionslinie: Garantiert

Zeithorizont: kurz (etwa 5 jahre zur Pensionierung).

Ziel der Vermögensverwaltung: Die Vermögensverwaltung ist darauf ausgerichtet, in einem mehrjährigen und kurzfristigen Zeitraum eine Rendite zu erzielen, die mit der Neubewertungsrate des TFR vergleichbar ist. Die Kapitalgarantie ermöglicht, die Bedürfnisse derjenigen zu befriedigen, die eine niedrige Risikobereitschaft aufweisen oder kurz vor dem Renteneintritt stehen.

Garantie: Die Investitionslinie garantiert die Rückerstattung von 100% des Wertes der eingezahlten Nettobeiträge. Diese Garantie greift bei Ablauf des Vertrags mit dem Vermögensverwalter (31/08/2027) und in folgenden Fällen:

• Ausübung des Rechts auf die Rentenleistung
• Ablöse im Todesfall
• Ablöse aufgrund von Dauerinvalidität, die zu einer Verringerung der Arbeitsfähigkeit auf weniger als einem Drittel führt
• Beendigung der Arbeitstätigkeit, die zu einer Erwerbslosigkeit von über 48 Monaten führt
• Ablöse gemäß Art. 14, Abs. 5, Gv. D. Nr. 252/2005
• Vorschuss ausschließlich für Ausgaben im Gesundheitsbereich in der gesetzlich vorgesehenen Höhe.

Vermögensverwalter: Amundi SGR S.p.A.

Kategorie der Investitionslinie: Mischfonds Anleihen

Zeithorizont: mittel (zwischen 5 und 10 Jahre zur Pensionierung)

Ziel der Vermögensverwaltung: Die „Vorsichtig-Ethische Investitionslinie“ verfolgt das Ziel, das Vermögen durch eine Anlagepolitik zu vermehren, die Umwelt-, Sozial- und Good-Governance-Kriterien berücksichtigt (Environmental, Social and Governance – ESG). Die Investitionslinie eignet sich besonders für diejenigen, die eine niedrig bis mittlere Risikoneigung haben, seit einiger Zeit im Fonds eingeschrieben sind und Investitionen tätigen möchten, die besonderen Wert auf ethische und soziale Aspekte mit einer niedrigen Aktienkomponente legen.

Nachhaltigkeit: Konsultieren Sie die Dokumente zur Nachhaltigkeit, um diese Aspekte weiter zu vertiefen

Vermögensverwalter: Allianz Global Investors GmbH

Kategorie der Investitionslinie: Ausgewogen

Zeithorizont: Mittel-/langfristig (zwischen 10 und 15 Jahre zur Pensionierung).

Ziel der Vermögensverwaltung: Aufwertung des angelegten Kapitals, um die Bedürfnisse derjenigen zu erfüllen, die kontinuierliche Ergebnisse in den einzelnen Geschäftsjahren bevorzugen und ein mäßiges Risiko akzeptieren.
Verwaltungspolitik: Die Vermögensverwaltung basiert auf einem sog. „Core - Satellite“ - Modell, das eine Unterteilung in einen sog. „Core“-Anteil mit delegierter Verwaltung (durch eine Kombination aus zwei verschiedenen Verwaltungsarten, d. h. aktiv und passiv) in Höhe von mindestens 90% des Vermögens und einen sog. „Satellite“-Anteil mit direkter Verwaltung und/oder der Verwendung sog. alternativer Finanzinstrumente, d.h. die durch die Unterzeichnung der vom GvD Nr. 252/2005, Art. 6, Absatz 1, Buchst. e. vorgesehenen Instrumenten erfolgt.
Der „Satellite“-Anteil des Vermögens der Ausgewogenen Investitionslinie wird in Anteile alternativer, geschlossener, bestimmten Anlegern vorbehaltene Anlagefonds „AIF“) innerhalb der von den maßgeblichen Rechtsvorschriften festgelegten Grenzen und einer durch Beschluss festgesetzten strategischen Höhe von 10% investiert; im Einzelnen handelt es sich derzeit um den „Strategischen Fonds Trentino-Südtirol“ (Investitionslinie Trient und Investitionslinie Bozen), den “Quadrivio Green Energy Fund”, den „Fondo Housing Sociale Trentino“, den „Partners Group Direct Equity 2016 (EUR) S.C.A. SICAV– SIF”, die “Macquarie Super Core Infrastructure Fund SCSp”, die “APPIA II Global Infrastructure Portfolio SCSp”, die BNP Paribas European Infra Debt Fund S.A. SICAV-RAIF”, den „Fondo di Fondi Private Debt Italia” den „Fondo di Fondi Private Equity Italia” (die beiden letztgenannten fallen unter das sog. „Projekt Realwirtschaft“) und des Fonds “Euregio+ PMI” und weitere 4 AIF, dessen Unterzeichnung vom Verwaltungsrat von Laborfonds im Dezember 2023 genehmigt wurde: es handelt sich dabei um “Capital Dynamics Clean Energy Europe SCSp”, Tages Helios Net Zero”, “Muzinich Diversified Enterprises Credit II” und schließlich um “Tikehau Direct Lending VI”. 

Vermögensverwalter: Eurizon Capital SGR S.p.A. – auf staatliche Finanzinstrumente spezialisiertes Mandat, passive Verwaltung; BlackRock Investment Management (UK) Ltd.– Multiasset-Mandat, aktive Verwaltung; Direkte Vermögensverwaltung des Verwaltungsrats des Fonds (bis 10% des Vermögens der Investitionslinie)

Kategorie der Investitionslinie: Aktienfonds

Zeithorizont: Langfristig (mehr als 15 Jahre zur Pensionierung).

Ziel der Vermögensverwaltung: Die Investitionslinie hat zum Ziel, das Vermögen durch die diversifizierte, weltweite Streuung auf globaler Ebene zu erhöhen, wobei die Anlage in Aktien überwiegt (mit einem Prozentsatz von mindestens 50%) und potentiell ein höheres Risiko eingegangen wird. Die Investitionslinie eignet sich normalerweise für diejenigen, die angesichts einer langen Mitgliedschaft im Fonds eine mittlere bis hohe Risikobereitschaft aufweisen.

Vermögensverwalter: BlackRock Investment Management (UK) Ltd.